新华社

　　5亿余元银行存款在7年间不翼而飞，谁是惊天大盗？近期，湖北东风公司社保中心挪用公款案在湖北省高院二审开庭，一个连续作案4起“偷盗”银行巨款的大案浮出水面。

　　记者调查发现，近期浙江、江苏、河南、福建等地陆续爆出的存款“丢失”案件实为金融诈骗，监管部门已经明确要求专项查处内外勾结诈骗客户存款案件。

　　银行内部人员、企事业单位内线、资金贩子组成利益链

　　年月，东风公司社保中心发生一起挪用公款案。在一次例行检查中，东风公司社保中心发现亿元存款不翼而飞，随即报案。

　　令人意想不到的是，这一案件牵出一个角色众多、关系复杂的犯罪团伙。其在7年时间里连续作案十多起而从未被发现。

　　据办案人员介绍，李志勇是这张犯罪网络的核心。检察机关查明，3年至9年，李志勇以给中间拉款人及存款单位财务负责人高额好处费为诱饵，将存款单位资金“引存”到指定银行，随后对银行工作人员进行拉拢腐蚀贿赂，内外勾结，采取私刻存款单位公章、银行印鉴及更换客户银行预留印鉴卡，以及使用伪造的转账支票等手段，将存款单位存入银行的资金转入自己控制的账户，总额超过5亿元。

　　随着调查展开，一条用钱开道、靠大手笔好处费发展起来，由银行内部人员、企事业单位内线、资金贩子组成的利益链浮出水面。

　　在这条利益链条中，资金贩子四处活动，寻找目标；企事业单位财务人员是“金主”，把钱存到指定银行，不仅“守规矩”地不查账、不转账，而且在出现纰漏的时候“把事情摆平”；银行内部人员则在“终端”用一切手段把钱“盗转”出来。

　　记者统计发现，“灰金”利益链各环节从中分得好处费达亿余元。而截至年月案发，共有.89亿元存款尚未归还。

　　在这个过程中，银行“内鬼”扮演了重要角色。既有协助造假、盗划的核心人员，又有睁一只眼闭一只眼甚至“尽力帮忙”的支行高层，还有跟班跑腿的外围人员，共同上演了“银行魅影”的丑剧。

　　办案人员告诉记者，在7年挪用武汉市洪山区拆迁办亿元存款的案件中，李志勇通过中间人将拆迁办资金引存至建设银行武汉某支行，由客户经理潘振坤利用上门为客户办理开户手续的便利条件，伪造并替换了洪山区拆迁办的银行印鉴。此后，李志勇等人冒用洪山区拆迁办的名义，在潘振坤协助下将亿元存款转出。自6年至9年，潘在挪用武汉市水利中心万元、挪用保利公司.亿元以及骗贷等系列案件中，均扮演关键角色。

　　建设银行武汉江岸支行永清支行行长陈辉、工行武汉香港路分理处主持全面工作的副主任晏晓等代表的，则是隐身管理层、为违法犯罪活动“开绿灯”“打掩护”的重要角色。在6年至7年李志勇先后两次挪用东风公司近万元、挪用保利公司.亿元等案件中，陈辉授意下属柜员为李志勇大开方便之门，并多次在出现问题时出面拖延时间、打掩护；晏晓则违规提供客户印鉴复印件、领取密码器、电子验印扫描等一路“护航”，确保李志勇能顺利用假章假印鉴把企业存款转出。

　　在这一系列4起案件中，还有穿针引线、出谋划策的银行工作人员。他们虽然不是主要角色，但相互引荐企业或银行，利益均沾，收取几万元至几十万元不等的“好处费”，形成了一个庞大的利益共同体。记者翻阅武汉市中院的一审判决书，发现这样的“蠹虫”多达十数人。

　　揭秘李志勇和“朋友圈”的“盗术”

　　记者调查发现，李志勇等犯罪嫌疑人作案手段并不复杂，但堪称“贼胆包天”，从公司公章、银行印鉴、存款证实书到对账单，无一不敢伪造，甚至假冒银行工作人员接待企业财务人员，其猖狂程度令人震惊。

　　伪造、调换印鉴卡是犯罪嫌疑人最常用的作案手法。在9年挪用东风公司社保中心亿元银行存款案件中，李志勇通过资金掮客说服东风公司社保中心将亿元存款转至中信银行武汉梨园支行，并安排客户经理潘晓翔上门办理开户手续。潘晓翔随后将盖有东风公司社保中心公章、财务专用章和法定代表人私章的预留印鉴卡交给李志勇，用私刻的印章伪造虚假开户资料。此后，潘晓翔用假资料、假印鉴控制东风公司开户、转账，轻松盗走亿元存款。

　　另外，伪造存款证实书也是李志勇和“朋友圈”的“盗术”。7年3月，李志勇购买了虚假的空白存款证实书、私刻了建行某支行公章及柜台人员印章，在银行“内鬼”协助下伪造了东风公司社保办0万元的存款证实书。随后，李志勇利用真实的存款证实书，假冒东风公司法定代表人签名，伪造了《担保意向书》等资料，为自己的公司办理质押贷款万元。

　　考虑到偷换存款证实书以质押贷款的程序复杂，还要到单位核保，容易穿帮，且融资成本高，李志勇决定采取“假定期、真活期”的手段直接套取存款。8年－9年，李志勇先后两次指使银行工作人员将事先伪造的存款证实书，调包东风公司社保办总额0万元的定期存款，并用转账支票直接转账至自己控制的公司账户。

　　此外，李志勇还假扮银行工作人员进行行骗。9年初，李志勇以高额好处费“诱储”，随后挪用了保利博高华在建设银行武汉解放公园路支行的.亿元巨额资金。当保利财务人员发现账户有问题后，李志勇为掩盖犯罪事实，伙同保利财务总监代小勇，找借口将名义上还有万元存款的银行账户转至工商银行。

　　荒诞的一幕出现了——根据保利公司财务人员梅园的证言，在工行某支行，事先联系过的“客户经理”李志勇从柜台出来，带她到会计柜台办理了开户手续。此后，李志勇为掩盖工行账户并无实际存款的事实，先后两次继续假冒工行工作人员向保利公司提供了伪造的工行对账单。 　　银行“三铁”缘何形同虚设？

　　银监会主席尚福林在年度银监会系统法治工作会议上表示，要专项查处内外勾结诈骗客户存款的案件，严格按照相关规定处罚当事人和相关责任人，确保客户合法权益和银行业合规经营。

　　银行素有铁账、铁款、铁算盘“三铁”之称，为何还会发生储户存款“丢失”案件？

　　银行业内一位人士告诉记者，“揽储至上”的经营观念为存款诈骗等违法犯罪行为带来隐患。有的银行为了拉存款，在利息之外还给予大额存款2%－4%的“好处费”，而其中有些存款从一开始就落入了犯罪分子的骗局。

　　另外，有的银行相关制度执行不严，风险防控意识不强，给了不法分子可乘之机。一位银行监管部门人士对记者表示，一些银行将单位定期存款定性为低风险类业务，在业务办理时通常存在放宽审核、违章操作、对账不严等行为，为不法分子留下操作空间。

　　还有业内人士认为，部分银行出了事之后“捂盖子”，也变相纵容了不法分子。年初，东风公司发现其在建行的万元存款不翼而飞后立即报警。建行支行领导蒋某获悉后，采取了一系列“捂盖子”行为——要求李志勇还清存款并协调企业取消报警，要求责任人把已被挪用万元的保利公司账户迁走，但既未报警也未向上级行报告。正是这种默许和纵容，使得李志勇得以在长达7年的时间里辗转腾挪，拆东墙补西墙，从最初盗用万元、0万元直至盗用5亿多元资金而未被发现。

　　武汉大学法学院博士伍华军、湖北社科院经济学所所长叶学平等专家认为，在当前宏观经济下行压力不断增大的背景下，体制内外资金价格差居高不下，不铲除潜规则，银行存款失踪事件还会出现。他们建议在继续加强银行机构系统内部监管的基础上，增加对银行机构的外部监督，建立健康、良性、有序的金融竞争环境。(新华社记者沈翀、姚玉洁、潘林青)

中国新闻网

　　今年反腐部署4大重点鼓励群众举报严禁领导“身边人”干政牟利30地纪委报告提严处“对抗审查”

　　今日下午，海南省六届纪委第五次全会在海口开幕，至此，继十八届中央纪委五次全会后，全国3省份纪委对今年地方反腐做出布置。一条由中央到地方，自上而下的“反腐绳索”全面形成合力。

　　《法制晚报》记者梳理各地纪委全会报告发现，30省份纪委均明确表示，鼓励群众对“四风”问题实名举报、严查纪检干部跑风漏气、紧盯转移赃款赃物对抗审查等是地方纪委今年反腐的重中之重。有20个省份重点强调，严查领导干部插手工程建设、土地出让、买官卖官、以权谋私、腐化堕落、失职渎职等案件。

　　自月8日以来，各省份陆续召开纪委全会，传达学习十八届中央纪委五次全会精神，总结年党风廉政建设和反腐败工作情况，部署年工作。

　　各地纪委表态将同党中央一致，对腐败继续保持高压态势，以零容忍态度惩治腐败，有案必查，“老虎”“苍蝇”一起打、强化“不敢腐”的氛围。持续惩治“小官贪腐”，坚决遏制腐败蔓延势头，形成震慑。

　　重点一：明确鼓励群众实名举报“四风”

　　月4日，第十八届中央纪律检查委员会第五次全体会议闭幕。随后，各地区各部门迅即召开会议，传达学习全会精神。在短短个月的时间里，截至今天，全国30个省份纪委全会全部召开。

　　《法制晚报》记者梳理发现，鼓励群众实名举报“四风”问题、严查纪检干部跑风漏气、紧盯转移赃款赃物对抗审查等内容在30个省份均有明确提及，成为地方纪委今年反腐的重中之重。有20个省份重点强调，严查领导干部插手工程建设、土地出让、买官卖官、以权谋私、腐化堕落、失职渎职等案件。

　　年6月8日在北京召开中国共产党的群众路线教育实践活动工作会议。会议强调，这次教育实践活动的主要任务聚焦到作风建设上，集中解决形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风这“四风”问题。

　　此后，“四风”便成为家喻户晓的热词深入人心，并成为许多官员不敢触摸的底线。年，中纪委在有关通知中多次发出欢迎举报的信息，并在其官方网站醒目位置公开举报电话、网址、邮箱等，欢迎广大群众对“四风”问题进行如实举报。

　　今年年初，中纪委称，各级纪检监察机关按照中央纪委要求，积极加大明察暗访力度，严肃查处顶风违纪行为，其中湖北、河南、山东等地给予党纪政纪处分人数均超过0人，严肃追究主体责任和监督责任。

　　梳理地方纪委全会，法晚记者注意到，“四风”问题将继续成为今年治腐的关键领域，并保持“零容忍”态度。如北京、广东、江苏等省市都用“驰而不息”来表述对“四风”问题的 　　“驰而不息纠正‘四风’，推动作风建设常态化长效化。紧盯‘四风’新动向，坚决查处违反中央八项规定精神的行为，重点整治收送红包礼金，公款吃喝、旅游、送礼，违规打高尔夫球以及乱作为、慢作为、不作为等问题。”广东省纪委全会上如是布置年工作。

　　江苏省纪委在“驰而不息加强作风建设”的要求下具体提出，加强对中央和省关于厉行节约、公车配备、公务接待、职务消费等规定执行情况的监督检查，着力防松懈防变通防反弹。

　　湖北省纪委为防止“四风”问题反弹回潮，明确提出鼓励群众实名举报“四风”问题，调动群众参与监督的积极性。山东纪委则表示对顶风违纪者所在地区、部门和单位党委、纪委进行问责。另外，公款吃喝、公款旅游、公款送礼、利用婚丧喜庆敛财等问题依然是各地纪委今年主抓和惩治的重点。

　　重点二：严查纪检干部跑风漏气“灯下黑”

　　受中纪委“加强自身建设”、“打铁还需自身硬”的影响，地方纪委也在纪检队伍加强自身建设方面，提出明确要求。《法制晚报》记者梳理，多数省份纪委全会立志建设一支忠诚、干净、担当的纪检监察干部队伍，切实防止“灯下黑”。

　　值得一提的是，十八届中纪委五次全会，确认了中央纪律检查委员会常务委员会之前做出的给予申维辰、梁滨开除党籍处分的决定。此系年以来，4届中纪委的29次全会中，首次确认开除中纪委委员的党籍。

　　国家行政学院教授竹立家接受《法制晚报》记者采访时称，首次确认开除两名中纪委委员党籍，体现了中纪委一贯的严打“自家虎”作风，纯洁队伍，严防“灯下黑”。

　　受此影响，上海市纪委要求，全市纪检监察干部要把干净做人做事作为一条必须坚守的底线。要严格自律，对自己从严要求，时刻保持警醒，日常交往有原则、有界线、有规矩，守住廉洁底线和纪律底线。

　　江苏、山东省纪委提出，坚决克服不想监督、不敢监督问题，对不敢抓、不敢管，监督责任缺位的干部坚决问责。湖北、重庆等省市纪委明确提出要求，以零容忍的态度查处纪检监察系统内部违纪违法问题。

　　另外，江苏、江西、四川、山东等地严格监督管理，健全内控机制，严肃查处跑风漏气、以案谋私等行为，坚决清除害群之马。

　　“对碌碌无为的干部，坚决采取撤换、调整等组织措施；对不敢抓、不敢管，监督责任缺位的干部坚决问责。”山东纪委称。

　　重点三：紧盯转移赃款赃物对抗审查

　　在十八届中央纪委第五次全体会议上，中纪委要求，把违反政治纪律、组织纪律等行为作为审查重点，对转移赃款赃物、销毁证据，搞攻守同盟、对抗组织审查的行为，必须纳入依规惩处的重点内容。

　　《法制晚报》记者注意到，该表述成了各省区市纪委全会中的标准。浙江方面称，加大对群众身边腐败问题的查处力度；对转移赃款赃物、销毁证据，搞攻守同盟、对抗组织审查的行为，必须纳入依规惩处的重要内容。“把违反政治纪律、组织纪律等行为作为审查重点。”云南省纪委全会上要求，对转移赃款赃物、销毁证据、搞攻守同盟、对抗组织审查的行为，必须纳入依规惩处的重点内容。

　　上海市纪委要求，坚决纠正个人主义、自由主义和山头主义，尤其在纪律审查时，对目无组织、欺骗组织、对抗组织、串供的行为，要从严从重查处。另外，湖北、江西、山东、贵州等地也一致要求，对转移赃款赃物、销毁证据，搞攻守同盟、对抗组织审查的行为，必须严肃查处。

　　重点四：决不允许“身边人”擅权干政

　　在近年落马的官员中，不少官员亲属插手工程建设问题严重，已成为腐败官员的洗钱工具和摇钱树，从工程建设中牟取巨额利润。评论认为，官员亲属一旦插手工程建设、土地出让等领域，势必为腐败埋下伏笔，或成为腐败的温床。

　　除中央多次三令五申的强调外，《法制晚报》梳理各省份纪委全会发现，该问题依然严峻，多数地方纪委已纳入年重点监管的范围。广东省纪委要求，必须管好亲属和身边工作人员，决不允许擅权干政、牟取私利。

　　湖北、浙江、重庆、云南、江西、山东方面称，年重点查办领导干部中插手工程建设、土地出让，侵吞国有资产，买官卖官，以权谋私、腐化堕落、失职渎职案件。

　　另外，在选人用人方面，江苏、浙江、四川表示，今年将研究制定纪委书记、副书记提名考察具体办法。抓好党风廉政建设相关党内法规和规范性文件的制定、修订工作。本版文/记者温如军